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• 上海农商银行竖起柜面“防险屏障”连续拦截冒名开户

2017-04-21

   上海农商银行加强帐户管理,严格落实实名制管理规定,认真细致地开展个人身份验证工作。今年以来,不到4个月的时间,就连续堵截11起可疑身份证开户,其中该行三林支行曾一天内发现两起冒名开户案件,为客户资金安全竖起防险屏障

    为此,该行一是针对不同的渠道账户管理制定相应的管理规定和操作规程,各分管部门分别落实业务培训,严格要求各营业网点办理个人账户开立时,对身份证件的真实性、有效性和合规性进行审查;二是规范个人账户代理事宜,对代理办理账户业务的严格审核代理人、被代理人身份证件和授权书,对代理人身份信息的核对比照本人开设银行账户进行;三是优化内部系统的实名认证管理,强化实名认证影印件留存;四是明确规定要求各营业网点发现每一起冒名开户案件,及时上报,分析发现过程,总结经验,并在全行范围内实现信息共享。五是结合发现的案例广泛进行媒体宣传,开展金融消费者教育自我保护工作,提醒广大用户保护好个人信息,切勿将自己的身份证件随意出借他人,如有发现身份证件被冒用的情况,应第一时间报警,及时对名下账户进行梳理并采取必要措施。