投中专题：2016 年中国财富管理行业研究报告
| 作 者 : | 投中研究院 |
| 日 期 : | 2017-01-23 |
| 摘 要 : |
从概念上看，在《 2015 年中国财富管理行业研究报告》中将财富管理的含义概括为“以客户为中心设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的”的金融服务；而资产管理是由资产管理人根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券、基金及其他金融产品。 我国财富管理行业起步较晚， 目前国内财富管理业务还处在相对初级的发展阶段。 中国财富管理行业处在快速发展阶段， 基于当前国内财富管理行业发展现状的判断，投中研究院认为， 未来可能出现以下发展趋势： 1.行业面临洗牌， 优胜劣汰步伐加快； 2.加速布局海外资产；3.财富管理与资产管理业务协同发展；4.智能投顾。私人银行是针对高端个人客户量身定做的财富管理服务，是商业银行业务中最顶尖的部分，目前在国内尚处于起步阶段。存在问题是产品结构相对单一和管理团队专业性欠缺。 目前国内独立财富管理机构数量已达数千家， 但整个财富管理市场相对分散。虽然独立财富管理机构能抓住高净值人群理财的需求缺口，迅速做大规模，但仍面临不少挑战。 互联网财富管理平台借助互联网技术实现了财富管理服务的便利性和高效性，从而使服务覆盖面更广、 效率更高， 在这一过程中， 财富管理机构实现了信息化和集约化， 互联网技术在其中发挥的作用更多是升级、融合和弥补，而非取代。 |
| 关键词 : | 财富管理行业；财富管理机构 |
